Специалисты разъяснили, какие случаи СБП-переводов самому себе банки могут счесть настораживающими.
Ранее Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Центрального банка, отметил, что регулятор включил крупные операции самому себе по СБП в перечень признаков мошенничества для усиления защиты граждан.
"Маяки" подозрительности
Александр Хаминский, юрист и руководитель Центра правопорядка Москвы и области, пояснил: финансовые институты тщательно изучают операции, отклоняющиеся от типичного поведения.
«Например, если владелец, получив значительную сумму, дробит её и распределяет по своим счетам в разных банках. Формируя профиль клиента, банки могут временно остановить действия, существенно выбивающиеся из шаблона», — подчеркнул он.
Легитимность операций — ключ к спокойствию
Хаминский уточнил: честным пользователям опасаться нечего, главное — оставаться в правовых рамках.
«Даже при случайной блокировке подтвердить добросовестность и восстановить доступ к деньгам можно быстро после предоставления в банк необходимых объяснений и документов», — добавил эксперт.
Эффективность мер: взгляд аналитика Сравни
Алексей Лоссан, аналитик маркетплейса «Сравни», указал на риск: аккумуляция средств через СБП для перевода новому контрагенту (без транзакций за полгода) вызовет автоматическую заморозку.
«Для снижения рисков добросовестным клиентам стоит подготовиться к доппроверкам — верификации через звонок оператора или биометрию. При особо крупных суммах имеет смысл заранее уведомить банк или разбить операцию», — считает Лоссан.
Эксперт назвал инициативу очень действенной против мошенников, так как она блокирует ключевой этап хищения — концентрацию средств перед переводом на "безопасный счёт".
Мы используем файлы cookie, чтобы сделать использование нашего сайта максимально удобным. Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с их применением.
