Центробанк анонсировал обновленную двухуровневую методику анализа системной важности финансовых организаций. Подход разработан для совершенствования регулирования и повышения стабильности банковского сектора.
Новые возможности оценки рисков
Обновленная методология придет на смену действующему с 2014 года регламенту, расширив перечень оцениваемых параметров. Среди ключевых критериев — объем клиентской базы, вовлеченность в цифровые экосистемы и региональное присутствие.
Этапы внедрения изменений
Тестирование системы стартует уже в текущем и следующем годах. К 2027 году планируется первая актуализация перечня банков, а с 2028 года регулятор начнет применять обновленные нормативы капитала, способствующие устойчивому развитию отрасли.
Структура новой системы оценки
Методика включает два взаимодополняющих блока с максимальным показателем в 20 баллов. Первый оценивает операционную деятельность: размер активов, обязательств и региональное влияние. Второй анализирует клиентскую базу, резервы, непрофильные операции и влияние на межбанковский рынок.
По результатам оценки кредитные организации распределят в пять групп с дифференцированными надбавками к капиталу — от 0.5% для пятой категории до 2.5% для первой. Это стимулирует банки к повышению прозрачности и управлению рисками.
Источник: lenta.ru
